Jakie dane dostarcza detektyw przez sprawdzenie firmy?

Czym jest sprawdzenie firmy i kiedy warto je przeprowadzić?

W niektórych przypadkach nawet pobieżne sprawdzenie firmy może ustrzec przed nawiązaniem niekorzystnej relacji biznesowej. Im więcej informacji zostanie pozyskanych, tym pewniejszy grunt można przygotować, zmniejszając ryzyko, jakim jest obarczona nowa współpraca, do minimum. Kompleksowe sprawdzenie firmy to proces obejmujący jej szczegółową weryfikację pod kątem wiarygodności, kondycji finansowej oraz legalności działania. Ma to na celu ograniczenie zagrożeń wynikających ze współpracy z nieuczciwym podmiotem gospodarczym.

Jest to dobry sposób na zarządzanie ryzykiem i zabezpieczenie prowadzonej działalności przed ewentualnymi problemami, w tym także kontroli. Tego rodzaju działania mogą być szczególnie przydatne w przypadku weryfikacji nowego kontrahenta, oceny stabilności finansowej partnera biznesowego czy sprawdzenia rzeczywistej reputacji innego przedsiębiorstwa. Taka weryfikacja może okazać się pomocna także przed przyjęciem pozornie atrakcyjnej oferty, zleceniem dużego zamówienia czy przejęciem firmy. Dodatkowo warto przeprowadzić dokładne sprawdzenie firmy w przypadku podejrzeń dotyczących nieuczciwej konkurencji, oszustw finansowych lub innych działań mogących narazić przedsiębiorcę na straty. 

Jakie informacje można uzyskać podczas weryfikacji firmy?

Bezpłatnie dostępne rejestry publiczne pozwalają zdobyć podstawowe informacje, np.: czy konkretny podmiot ma zarejestrowaną działalność gospodarczą oraz czy jest płatnikiem VAT. Podczas weryfikacji przeprowadzonej przez profesjonalistów przedsiębiorcy mogą pozyskać znacznie więcej szczegółów o danym podmiocie. Sprawdzenie firmy krajowej lub zagranicznej obejmuje działania zmierzające do określenia czterech głównych obszarów, tj.:

• prawny – obejmujący formę prawną, wywiązywanie się z umów, uczciwość operacyjną, przestrzeganie przepisów związanych ze sprawozdawczością oraz jawnością prowadzenia firmy,
• ekonomiczny – w ramach którego zalicza się analiza sytuacji finansowej, w tym wyniki finansowe, dane o zaległościach podatkowych, zdolności kredytowej, posiadanych zobowiązaniach; jako detektywi sprawdzamy wypłacalność, rentowność, płynność i wartość rynkową wskazanego podmiotu; weryfikujemy dokumenty księgowe (w tym sprawozdania finansowe) i oceniamy rzetelność wyceny majątku; pozyskujemy również informacje dotyczące posiadanej wierzytelności, zadłużenia i terminowości regulowania zobowiązań, 
• rynkowy – przedstawiający pozycję na rynku, udział w branży, wielkość, konkurencyjność, dynamikę rozwoju, strategię działania i zakres działalności; w tym obszarze można również ocenić, jak sprawdzana firma wypada na tle rywali rynkowych pod względem oferty, cen, innowacyjności,
• osobowy – określający wiarygodność kadry kierowniczej; jako detektywi ustalamy strukturę organizacyjną, właścicieli, zarząd, sieci biznesowych partnerów, powiązania osobowe, kapitałowe oraz biznesowe z innymi podmiotami, ewentualne problemy prawne; analizujemy także lojalność pracowników oraz jakość zasobów ludzkich.

Prześwietlenie innego podmiotu ukazuje komplet obiektywnych informacji na temat potencjalnych zagrożeń wynikających z nawiązania współpracy. Dzięki wszystkim podejmowanym działaniom wykrywamy ewentualne oszustwa, fikcyjne transakcje, ukryte zadłużenia oraz ujawniamy postępowania sądowe, upadłościowe i windykacyjne wobec sprawdzanej firmy.

Najczęstsze zagrożenia związane z brakiem sprawdzenia kontrahenta

Zrezygnowanie z weryfikacji kontrahenta może prowadzić do poważnych konsekwencji wizerunkowych, finansowych oraz prawnych. Największym zagrożeniem jest nawiązanie współpracy z nieuczciwym i nierzetelnym podmiotem gospodarczym, który może być niewypłacalny lub mieć ukryte zobowiązania finansowe. Taka relacja biznesowa niesie za sobą ryzyko oszustw, tj.: wyłudzenia, fikcyjne transakcje, fałszywe zamówienia. Mogą one prowadzić nie tylko do strat finansowych, ale również do konieczności dochodzenia roszczeń na drodze sądowej. Dodatkowym niebezpieczeństwem jest możliwość powiązań kontrahenta z działaniami niezgodnymi z prawem, np.: 

• praniem brudnych pieniędzy, 
• korupcją,
• działalnością przestępczą, 

które mogą narazić przedsiębiorcę na odpowiedzialność prawną oraz doprowadzić do utraty klientów. Problematyczne mogą być również kwestie formalnoprawne – firmy bez odpowiednich licencji, zezwoleń czy wpisów w rejestrach mogą nielegalnie prowadzić działalność, co może skutkować unieważnieniem umów. Współpraca z kontrahentami o złej reputacji posiadającymi negatywne opinie od klientów czy pracowników może odbić się na wizerunku przedsiębiorstwa, osłabiając jego pozycję rynkową. Regularne sprawdzanie firm pozwala uniknąć tych zagrożeń i podjąć świadome decyzje biznesowe oparte na rzetelnych informacjach.

Metody wykorzystywane przez detektywów do sprawdzania firm

Aby uzyskać kompletny zestaw danych na temat sprawdzanej firmy, korzystamy z różnych metod. Prowadzimy wszystkie działania w sposób legalny, co oznacza, że pracujemy w ramach ogólnodostępnych źródeł i informacji, które nie są chronione prawem. Podstawową metodą jest analiza rejestrów gospodarczych, np.: 

• Krajowego Rejestru Sądowego (KRS),
• Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej (CEIDG),
• Bazy REGON,
• EKW – elektronicznych ksiąg wieczystych,

a także wiele innych baz czy systemów, z których uzyskujemy dane dotyczące statusu prawnego, zadłużenia czy powiązań kapitałowych. W ramach usług detektywistycznych przeprowadzamy także rozmowy z byłymi lub obecnymi pracownikami, klientami oraz kontrahentami wskazanego przedsiębiorstwa. Uzyskane w ten sposób informacje umożliwiają dokonanie oceny reputacji sprawdzanej firmy oraz dokładnego sposobu prowadzenia działalności. 

Istotny jest także monitoring mediów, analiza artykułów prasowych, raportów branżowych czy ocen przekazywanych za pośrednictwem Internetu (fora, portale, media społecznościowe, wizytówki, itd.). Dzięki temu możemy poznać opinie na temat konkretnego podmiotu i wychwycić ewentualne nieprawidłowości czy kontrowersje w jego funkcjonowaniu. Kolejną metodą jest przeprowadzenie wizji lokalnej, która ma na celu określenie faktycznego miejsca prowadzenia działalności, zasobów (ilość i powierzchnię hal produkcyjnych lub magazynowych, biur, pojazdów, maszyn, ilości pracowników) oraz rzeczywistych możliwości produkcyjnych bądź usługowych. Dokonujemy także oceny jakości oferowanych produktów lub świadczonych usług. Weryfikujemy również historię przedsiębiorstwa, dotychczasową działalność, jej stabilność i sposób funkcjonowania na rynku. Wykonujemy także pracę w terenie oraz podejmujemy wszystkie niezbędne działania dostosowane do specyfiki danej sprawy. Określamy przydatność pozyskanych danych w kontekście zlecenia, dzięki czemu przeprowadzamy kompleksowe sprawdzenie firmy, które przynosi możliwie najlepsze efekty.